Fluxo de caixa é a ferramenta que vai colocar as suas finanças em ordem. Com ele você irá monitorar as entradas e saídas de dinheiro na empresa dentro de um período de tempo determinado. Organizando os gastos e aumentando a eficiência da gestão do negócio.

Controlar o fluxo de caixa da sua empresa é relativamente simples – na verdade, o desafio está em manter um hábito de fazer os registros corretos.

Para te ajudar nós preparamos um artigo completinho, apresentando todas as dicas necessárias para que a sua empresa nunca mais tenha a vida financeira bagunçada.

Como o assunto econômico pode se tornar um tanto espinhoso, procurei desenvolver o artigo sem enrolações ou frases confusas, preto no branco. Linguagem prática para que você tenha todas as informações e possa seguir com o seu dia.

Então, vamos lá! Obrigada pela leitura e vamos conversar sobre o fluxo de caixa da sua loja.

Registre todas as movimentações dentro de categorias

Independente do valor gasto ou recebido, é importante registrar e categorizar todos eles. Assim você organiza as contas e evita o desperdício de dinheiro.

Separe tudo em categorias que sejam fáceis de identificar. Nada de criar aqueles nomes confusos cheios de siglas, se um gasto é destinado aos reparos da loja então crie a categoria “manutenção” e não se fala mais nisso.

Verifique o fluxo de caixa todos os dias

Acompanhe diariamente a movimentação do fluxo de caixa – se você não sabe como fazer isso nós iremos explicar neste artigo

Por que fazer todos os dias? Para evitar surpresas

Esse processo permite que você consiga prever situações complicadas e tomar atitudes antes mesmo que elas aconteçam. Dessa maneira, a gestão financeira do seu negócio fica sempre segura e saudável.

Gerencie o estoque

Seu estoque é um capital que dificilmente rende juros, ou seja, é um capital “imobilizado”. Contudo, o dinheiro investido nele pode impedir que você aproveite oportunidades de investimento.

Perguntas, como:

• qual é o valor do seu estoque hoje?
• qual é o limite máximo e mínimo do seu estoque?

Te ajudam a entender o nível de controle sobre ele e quais decisões tomar para evitar prejuízos. Nós falaremos sobre estoque máximo e mínimo em detalhes em breve, não perca a publicação.

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Considere o curto e o longo prazo

Utilizando o fluxo de caixa você pode fazer projeções médias para todo o ano. Avaliando diferentes cenários e se preparando para as diferentes adversidades.

Estipule seus gastos e ganhos dentro do fluxo mensal. Depois, compare o que você planejou com o que foi realizado. Assim você irá saber quais foram as despesas inesperadas e como fazer para evitá-las no futuro.

Seja realista com o seu capital de giro

Você obteve o retorno desejado com as vendas nos últimos meses? Pode ser que seja a hora de renegociar contratos com os seus clientes e cobrar um pouco mais pelo que você oferece ou trocar o cardápio de ofertas e repensar suas estratégias de atuação.

Aí está a importância de acompanhar o seu fluxo de caixa e fazer avaliações periódica. Só assim você poderá ter certeza de que a empresa está caminhando conforme o desejado.

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Como controlar o fluxo de caixa da sua empresa na prática

Aprenda como fazer o controle do fluxo de caixa na sua loja.

O Fluxo de Caixa é como o pulmão financeiro, fundamental na avaliação de empresas. Para que o seu empreendimento tenha fôlego você precisa seguir alguns passos simples.

1. Escolha um período para avaliar o fluxo de caixa

Para começar o seu planejamento você precisa definir o período de avaliação para o fluxo de caixa.

A escolha do período é inteiramente sua, lembrando que avaliações de longo prazo (acima de 6 meses) geram incerteza, já que o cenário econômico pode mudar drasticamente.

Dica: faça reavaliações constantes, comparando projeções antigas com atuais.

2. Obtenha o saldo de todas as contas da empresa

Reúna todos os saldos da sua empresa: contas bancárias, cofre, caixinha do administrativo, até mesmo o dinheiro que estiver dentro da sua carteira e fizer parte do caixa da loja. Anote o valor. Este será o partida no controle do fluxo de caixa da sua empresa.

3. Registre todas as contas a pagar e todas as contas receber

Essa é a etapa que muitas empresas, muitos lojistas, muitos escritórios, enfim, muitas pessoas deixam de controlar e acabam perdendo toda a força que o fluxo de caixa pode trazer para a empresa.

Anote todas as contas que sua empresa tem para pagar e todas as contas que sua empresa tem para receber.

Se sua empresa comprou ou vendeu a prazo é preciso acompanhar os vencimentos com total atenção.

Por exemplo, se sua empresa comprou em 5 vezes, anote as 5 parcelas no seu fluxo de caixa, pois assim você tem a previsão de que nos próximos 5 meses parte do seu caixa está comprometido.

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4. Atualize o seu fluxo de caixa

Resposta a estas perguntas:

• Quem é o responsável pela atualização do fluxo de caixa?
• Qual é a periodicidade que ele adotou para atualizar o fluxo?
• Quais são as informações necessárias para que ele faça essa tarefa?
• Qual foi a última vez que o fluxo de caixa foi atualizado?

Acredite, as pessoas têm bloqueio para registar os dados de gastos diariamente – algumas se esquecem até de registrar os ganhos.

Se a sua empresa pagou uma conta, gastou com algum equipamento ou até mesmo se alguns diretores foram almoçar e este valor não está registrado de alguma forma pronto para ir parar no fluxo de caixa, então a vida financeira da sua empresa estará em risco.

Registre tudo! Dica extra: faça o controle financeiro do dia de hoje agora.

5. Atualize o planejamento financeiro da sua loja

A finalmente, como não poderia de ser, caso as informações apresentadas no controle de fluxo demonstrem que os objetivos financeiros da loja não condizem com as entradas e saídas de dinheiro, então mude os planos.

Serve para os dois casos:

• A empresa tem menos recursos previstos do que ela desejava para investir, então mude os investimentos
• A empresa em tem mais recursos previstos do que ela desejava para investir, então amplie a cartela de investimentos, coloque os ovos em mais cestas.

Essas foram as nossas dicas para você controlar o fluxo de caixa da sua empresa (e da sua loja).

Como sempre, estou disponível para tirar todas as suas dúvidas.

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Muito obrigada pela leitura, até a próxima publicação.